ポートフォリオってなんですか？

よく資産形成商品などの説明を見ていると、『ポートフォリオ』という用語が出て来ますね。この用語が示す概念は、長期の資産運用を安定的に行うために、非常に重要な意味を持ちます。確認しておきしょう。

❝ ポートフォリオとは、金融商品の組み合わせのことで、特に具体的な運用商品の詳細な組み合わせを指します。「ポートフォリオを組む」ということは、どのような投資信託を購入しようか、株はどの銘柄で何株ほど持つか、などの検討をするという意味です。❞

（参照元：ＳＭＢＣ日興証券「用語集」より抜粋）

この「組み合わせ」という概念こそが大切なのです。いわゆる『資産分散』という考え方で、異なる性質を持つ金融商品（株や債券、為替など）を組み合わせることで、万が一その中のひとつが暴落しても、他の性質の金融商品が、資産価値の低下を軽減させるのです。

運用目的や運用期間を踏まえて設計する必要があります。加えて、ご自身のリスク許容度を計ってみることもお勧めします。くわしくは、追立までお声掛けください。